租赁服务制造业，三部委点出这些方向

山东省融资租赁行业协会

来源：竞争力论坛

作者：秦茹静研究员

2024年4月，金监局、工业和信息化部、发改委联合发布《关于深化制造业金融服务 助力推进新型工业化的通知》（以下简称5号文）。这是继2022年7月发布的《关于进一步推动金融服务制造业高质量发展的通知》后，又一引导金融机构服务制造业高质量发展的重磅通知。

5号文共十七条措施，进一步明确了制造业金融服务的重点任务，从优化金融供给、完善服务体系、加强风险防控等方面，引导金融机构把金融支持制造业高质量发展摆在更加突出位置。

圈定四项重点任务

从监管要求看，金融加大对制造业的信贷投放力度仍是政策方向。

5号文圈定了支持产业链供应链安全稳定、支持产业科技创新发展、支持产业结构优化升级和支持工业智能化、绿色化发展四项重点任务。

近年来，融资租赁行业加大了对绿色经济、先进制造业、战略性新兴产业等实体经济领域的支持力度。《中国金融租赁行业发展报告（2022）》数据显示，截至2022年末，绿色经济、先进制造业、战略新兴产业业务余额分别达7560、1737、4400亿元。

多年实践证明，服务制造业高质量发展正是融资租赁行业的优势所在。在推动制造业企业技术改造、设备更新，带动产业升级、促进产品销售、缓解市场主体资金压力等方面具有重要作用。

对于制造企业来说，资金问题往往是制约数智化设备升级的关键因素。而融资租赁作为一种创新的融资方式，与传统银行信贷相比，更贴合制造型企业不同发展阶段的金融需求，缓解企业资金压力。同时能够有效解决厂商的资金流转问题，促进厂商销售，加速其产品的循环和更新换代。

此外，融资租赁能够与制造业“链主”及重点企业建立战略合作关系，促进完善产业链上下游合作体系，进一步扩宽制造业企业融资渠道、丰富产融结合形式，优化资源配置、促进产业转型升级。

推动制造业绿色化发展

（六）着力支持工业智能化、绿色化发展。银行保险机构要加大对数字经济核心产业的支持力度，强化对智能装备、数字基础设施、工业互联网新业态等领域的金融服务，支持制造业“智改数转网联”。大力推动绿色金融发展，支持工业领域碳减排、绿色化改造、资源节约高效循环利用和绿色能源体系建设。银行业金融机构要用好碳减排支持工具等政策，加大对工业绿色转型的中长期资金支持。有序退出制造业“僵尸企业”，盘活被低效占用的金融资源。保险公司要发展科技保险、新能源保险、气候保险等业务，发展和推广网络安全保险，提升保险保障水平。

金融支持工业智能化、绿色化发展是5号文亮点之一，也是新一轮科技革命和产业变革的重要方向。5号文第六条提出大力推动绿色金融发展，支持工业领域碳减排、绿色化改造、资源节约高效循环利用和绿色能源体系建设。

近年来，租赁行业服务制造业绿色化发展取得积极成效。根据《中国绿色租赁年度发展报告（2023）》显示，2022年底我国绿色租赁总体规模达到1.45万亿元，金融租赁为7560亿元，融资租赁约为7000亿元，上海、天津绿色租赁规模合计占全国规模总量的七成以上，资产集中于清洁能源、基础设施建设、环保产业、绿色交通等领域。

另外，专家表示，银行业金融机构要用好碳减排支持工具等政策，加大对工业绿色转型的中长期资金支持。

相关数据显示，绿色租赁债在市场上保持了较高的活跃度。2023年，31家租赁企业合计发行90支绿色债，发行规模合计704亿元，同比增长55%、41%。其中，碳中和债合计发行35支，发行规模合计354亿元，同比增长40%、56%；蓝色债1支，发行规模3亿元，同比下降67%、68%。

5号文给租赁行业带来机遇

从某种意义上说，5号文释放出加大对制造业金融支持力度、进一步提升金融服务制造业精准性和有效性的政策信号，有利于引导融资租赁以服务制造业高质量发展为主题，把更多金融资源用于促进制造业特别是先进制造业发展。

（四）着力支持产业科技创新发展。银行保险机构要深入实施创新驱动发展战略，完善风险与收益相匹配的科技投融资体系，加强科技型企业全生命周期金融服务，助力推进新质生产力发展。积极支持科技型中小企业、创新型中小企业、高新技术企业、“专精特新”中小企业、企业技术中心所在企业、制造业单项冠军企业、承担国家科技重大项目的企业等经营主体创新发展，推进关键核心技术和产品攻关突破。保险公司要大力发展科技保险，提供科技研发风险保障产品和服务，完善攻关项目研发风险分担机制。银行保险机构要围绕制造业关键领域中试服务，探索个性化、针对性的支持方式，与中试机构合作开展相关保险业务，支持科技服务业加快发展，促进科技成果加速转化。

（五）着力支持产业结构优化升级。银行保险机构要加强对传统制造业设备更新、技术改造的中长期资金支持，发挥扩大制造业中长期贷款投放专项工作和国家产融合作平台作用，促进金融资源和产业转型融资需求高效对接。助力培育壮大战略性新兴产业，聚焦信息技术、人工智能、物联网、车联网、生物技术、新材料、高端装备、航空航天等重点产业，强化资金支持和风险保障，扩大战略性新兴产业信用贷款规模。优化制造业外贸金融供给，强化出口信用保险保障，支持汽车、家电、机械、航空、船舶与海洋工程装备等企业“走出去”。保险资金要在风险可控、商业自愿前提下，通过债券、直投股权、私募股权基金、创业投资基金、保险资产管理产品等多种形式，为战略性新兴产业提供长期稳定资金支持。

当下，由于金融服务制造业资源投放不平衡等问题，大部分处于初创期、成长期、研发攻坚期的科创中小微企业存在“融资难、融资贵”的问题。5号文第四条提出要积极支持科技型中小企业、创新型中小企业、高新技术企业、“专精特新”中小企业、企业技术中心所在企业、制造业单项冠军企业、承担国家科技重大项目的企业等经营主体创新发展。

服务领域上，5号文第五条指出加大对基础零部件、基础材料、基础软件和工业软件等薄弱领域的金融支持力度。聚焦信息技术、人工智能、物联网、车联网、生物技术、新材料、高端装备、航空航天等战略性新兴产业。支持汽车、家电、机械、航空、船舶与海洋工程装备等企业“走出去”。

基础零部件、基础材料、基础软件和工业软件是在脱钩断链的国际逆流背景下，我国产业链供应链安全稳定的薄弱领域。这些薄弱领域的技术难度大、投入成本高、见效周期长、覆盖范围广，更需要金融给予重点支持。

（九）加强金融服务对接。银行保险机构要加强制造业企业走访和产品推介，扎实开展“一链一策一批”中小微企业融资促进等活动，依托工业园区、行业协会、服务中心、信息平台等渠道，精准匹配融资需求，提高金融服务获得感。聚焦中小企业特色产业集群，提升对集群内中小微企业的金融支持质效。坚决落实“两个毫不动摇”，牢固树立公平授信理念，对各类经营主体一视同仁，做好对民营企业的金融服务，深入挖掘有市场、有信用、有技术的民营优质客户，加强民营制造业新客户培育，依托全国一体化融资信用服务平台网络，深入推进“信易贷”工作，加大对民营制造业项目的信用贷款和中长期贷款支持。

此外，5号文第九条提出银行金融机构要加强企业走访，依托工业园区、行业协会、服务中心、信息平台等渠道，精准匹配融资需求，提高金融服务获得感。

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